社交
媒体
在美国当房东如何抵税?
在美国作为房东，了解如何合理抵税是至关重要的。本文将深入探讨在美国房东如何通过各种方式，如房屋折旧、交通费、修理和维护、员工工资、专业费用、利息、税款和保险、教育以及公共设施费用等方面进行税务抵扣。我们将详细解释每个抵税项目的具体操作和注意事项，帮助房东们在合规的前提下，最大化减轻税务负担。
作为美国的房东，了解哪些费用可以抵税可以显著减少您的应税收入。以下是九种最常见且最有价值的抵税项目，可帮助您在遵守国税局 (IRS) 规定的同时最大化您的收益。
1
折旧
折旧是业主最有力的抵扣之一。它可以让您在不影响现金流的情况下减少应税收入。
-
美国国税局假设您每年都会进行折旧——即使您没有。
-
当您出售该房产时，美国国税局将收回本应申报的总折旧额的 25%，无论您是否实际扣除了这笔款项。
✅ 提示：务必每年申报折旧，以避免出售时产生更高的税负。
2
交通费用
与管理您的租赁物业相关的旅行费用（例如机票、燃油、里程和通行费）可以免税。
-
检查房产、会见租户或进行维修的旅行均符合条件。
-
如果旅行与您的租赁活动直接相关，住宿费和 50% 的餐费也可以扣除。
3
维修和保养
为保持房产处于良好工作状态而进行的维修和保养费用可以全额扣除。
🧾 示例包括：
-
修补漏水、粉刷墙壁、更换损坏的设备
🚫 不可扣除：
-
增加房产价值的改进（例如，增加新房间或游泳池）
✅ 最佳做法：保留供应商列出的所有收据和发票，以便您的会计可以轻松地对每项成本进行分类。
4
员工和承包商的报酬
支付给帮助管理或维护您的出租物业的员工或承包商的报酬可以扣除。
其中包括：
-
W-2 员工
-
1099 承包商，例如维护人员、清洁工或园艺师
5
专业费用
与您的租赁业务相关的专业服务费用可以扣除。
示例包括：
-
律师费
-
会计费用
-
物业管理服务
💡 直接在您的纳税申报表 E 表上报告这些费用。
6
兴趣
用于租赁业务的贷款支付的利息可以扣除，例如：
-
抵押贷款利息
-
用于租赁目的的房屋净值信贷额度 (HELOC) 利息
这与个人住宅不同，个人住宅的抵押贷款利息只能在 750,000 美元的贷款限额内扣除。
出租物业则不受此限制。
7
税收和保险
所有与财产相关的税费和保险费均可扣除，包括：
-
房产税、学区税和土地税
-
房主、责任、灾害和洪水保险
与主要住宅不同，投资性房地产没有房产税扣除限制。
8
教育费用
帮助您保持或提高管理租赁物业的技能的教育可以扣除。
例如：
-
房地产研讨会
-
房东培训课程
🚫 但是，创办新企业或获得新技能的课程不能扣除。
9
公共事业费及杂费
如果您支付以下公用事业费用：
-
煤气、水、电、暖气、空调、互联网或有线电视 —
这些都是可扣除的运营费用。
其他符合条件的扣除包括：
-
HOA 费用
-
银行服务费
-
信用检查或租户筛选费用
所有内容都应在您的纳税申报表 E 表下报告。
10
小结
保存详细的记录（发票、收据和银行对账单）至关重要。
准确的文件可确保您可以申请您有权获得的每一项扣除，并在国税局审计时为其辩护。
联系我们
告诉我们您的需求，
剩下的交给我们来处理。
联系我们
微信
联系我们
Instagram
